لماذا تحتاجه: لاختيار منفذ وبيان رغباتك النهائية لكيفية توزيع العقار الخاص بك بعد وفاتك.
ماذا يحدث بدونها: تموت "صداقة" وتذهب أصولك إلى الوصايا ، حيث تحدد قوانين الوصاية في ولايتك كيف لدفع الديون الخاصة بك وتوزيع الأصول الخاصة بك وفقا لحقوق البقاء على قيد الحياة في تلك الولاية ، ماكميلان يقول.
لماذا تحتاجه: للاحتفاظ بالسيطرة على الأصول الخاصة بك بينما كنت على قيد الحياة ، وتعيين وصي لنقل الأصول مباشرة إلى المستفيدين ، وتجنب الوصايا
ماذا يحدث بدونها: العقارات الخاصة بك يمر عبر الوصايا. ومع ذلك ، يحتاج الصندوق إلى تمويله بشكل صحيح للعمل ، مما يعني أنك قمت بنقل ملكية كل أصولك وألقابها من اسمك الخاص إلى اسم الثقة ، كما يقول كولوف.
لماذا تحتاجه: لتوضيح تفضيلاتك للحصول على علاج طبي في نهاية العمر عندما تصبح عاجزًا أو مريضًا نهائيًا ، ولا يمكنك التحدث عن نفسك
ماذا يحدث بدونها: يحدد قانون الولاية من يتخذ هذه القرارات بترتيب العلاقة الأوثق. وأيضًا ، يمكن أن تنتهي أي خلافات بشأن الرعاية المستمرة للحياة في المحكمة (فكر: تيري شيافو).
لماذا تحتاجه: لمنح شخص تثق به القول الفصل بشأن رعايتك الطبية عندما تصبح عاجزًا أو مصابًا بجروح خطيرة
ماذا يحدث بدونها: يفرض قانون الولاية من يمكنه اتخاذ القرارات الطبية نيابة عنك. لكن إذا نشبت نزاعات بين الأقارب ، فقد تذهب المعركة إلى المحكمة ، كما يقول ماكميلان.
لماذا تحتاجه: لمنح شخص ما الإذن والسلطة لإدارة أموالك عندما لا تستطيع ذلك بنفسك بسبب المرض أو المسافة
ماذا يحدث بدونها: لا يمكن لأحد الوصول إلى حساباتك المالية أو دفع الفواتير نيابة عنك. يقول كولوف إن ذلك يمكن أن يضعك وراء الوفاء بالتزاماتك المالية ورفع الديون.
لماذا تحتاجه: لضمان قيام المستفيدين بتقديم مطالبة بسهولة وتلقي أي مزايا تركتها باسمهم على حسابات التأمين على الحياة والتقاعد والمعاش السنوي
ماذا يحدث بدونها: سوف يضطر الناجون إلى جرد جميع أصولك لمعرفة الشركات التي تتبع هذه السياسات ، كما يقول كولوف. يمكن أن يستغرق وقتا طويلا وجهدا.
لماذا تحتاجه: لنقل ملكية الأصول إلى الزوج الباقي على قيد الحياة
ماذا يحدث بدونها: قد يستغرق الأمر بضعة أسابيع أو أكثر لطلب ترخيص زواج مصدق أو مرسوم طلاق ، وهما أمران حاسمان في تحديد (أو دحض) المزايا والاستحقاقات الزوجية.
لماذا تحتاجه: لمساعدة وكيلك في تقديم الضرائب الخاصة بك إذا أصبحت عاجزًا ، أو لتقديم إقرار ضريبي نهائي بعد وفاتك
ماذا يحدث بدونها: الضرائب الخاصة بك يمكن أن تودع في وقت متأخر ، وتكبد العقوبات والامتيازات. إذا كنت تستخدم محاسبًا ، فقم بإدراج معلومات الاتصال الخاصة به مع الإقرارات الضريبية الخاصة بك أيضًا.
لماذا تحتاجه: لتحديد البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي تتعامل معها لدفع الفواتير أو توزيع الأصول
ماذا يحدث بدونها: مرة أخرى ، سوف يستغرق العمل المباحث والوقت للوصول إلى أسفل منه. وفي الوقت نفسه ، ستفوت الفواتير الخاصة بك ويمكن أن تتأخر توزيعات الأصول. نصيحة: يقول كولوف: إن تعيين حساباتك المصرفية "قابلة للتحويل عند الوفاة" إلى مستفيدين معينين يجعلهم خارج الخدمة.
لماذا تحتاجه: لإعطاء المنفذ الخاص بك توجيهات واضحة حول كيفية إدارة / توزيع العقارات الخاصة بك
ماذا يحدث بدونها: يقول ماكميلان إنه مجاني للجميع بين الناجين.
العناصر المراد تضمينها في خطاب النوايا: تعيينات الملكية الشخصية ، ورغبات رعاية الحيوانات الأليفة ، وكلمات المرور وتسجيل الدخول إلى الحسابات عبر الإنترنت ، حيث يمكن العثور على العناوين ، والأفعال وغيرها من الأوراق ، ومعلومات الاتصال وأسماء المحامي والمحاسب وغيرهم من المهنيين ، وصندوق ودائع آمن والموقع الرئيسي ، ورقم الضمان الاجتماعي ، وشهادات الميلاد لك ولأطفال قاصرين ، ومفتاح آخر ورقة العمل.
لماذا تحتاجه: لنوضح ما نوع (إن وجد) الخدمة التذكارية التي تريدها وما إذا كنت تريد دفن أو حرق جثث
ماذا يحدث بدونها: إنه ليس مستندًا قانونيًا ، لكنه يجعل حياة أحبائك أسهل بكثير عندما تدق الساعة وتحتاج إلى اتخاذ القرارات بسرعة ، كما يقول ماكميلان. وتضيف أنه إذا كنت قد اشتريت مؤامرة أو دفن جثث أو خدمات مدفوعة مسبقًا ، فأنت تريد أن تترك نسخة في مكان يمكن لأحباء العثور عليه بسهولة.
لماذا تحتاجه: لتحديد ما يجب أن يحدث لعملك ومن يجب أن يكون مسيطرًا عليه إذا توفيت أو أصبحت عاجزًا
ماذا يحدث بدونها: قد يعاني عملك (وموظفوك) ماليًا ، وقد تتأثر العمليات. من الناحية المثالية ، يجب أن يكون لعملك ثقته في العيش ، منفصلة عن الثقة الشخصية ، مع وصي خاص اسمه للحفاظ على سير الأمور بسلاسة ، تنصح Kollauf.
المستندات المراد تضمينها في ملف عملك: شهادات الملكية ، تراخيص التشغيل ، العناوين أو الأعمال للممتلكات والعقود والأسهم / الاستثمارات ومواد التأسيس واللوائح الداخلية وخطط الطوارئ ، إلخ